Un hombre y sus dos hijas fueron condenados a penas de prisión efectiva por integrar una asociación ilícita que realizaba estafas con tarjetas de débido y crédito que eran clonadas, maniobra conocida como “skimming”. Juan Carlos Álvarez de 63 años fue condenado a cinco años de prisión efectiva como coautor penalmente responsable de los delitos de defraudación por uso de tarjetas de crédito o débito falsificada/adulterada en forma reiterada, en concurso real con el delito de asociación ilícita como organizador.

También fueron condenadas dos hijas de Álvarez: Paola Alejandra de 39 años y Rocío Florencia de 24 años. A la mayor de las dos mujeres, se le impuso una pena de cuatro años de prisión efectiva por los mismos delitos que a su padre, pero en calidad de integrante de la asociación ilícita. En tanto, la menor de las hermanas, fue condenada a tres años de prisión efectiva, también como integrante de la asociación ilícita.

La investigación estuvo a cargo de los fiscales Omar De Pedro y María Lucila Nuzzo. Por su parte, la condena fue impuesta por el juez Eduardo Pocoví, en el marco de un juicio en el que se abreviaron los procedimientos.

Skimming

“La investigación que permitió desarticular esta banda criminal, la iniciamos a mediados de diciembre de 2016 a partir de una denuncia realizada por el encargado de un comercio radicado en la ciudad de Santa Fe”, recordaron De Pedro y Nuzzo. “Sólo en este negocio, el monto de la estafa llegó a aproximadamente 300 mil pesos”, indicaron.

Los funcionarios del Ministerio Público de la Acusación precisaron que “la maniobra consistía en lograr desprendimientos patrimoniales –ya sea de cosas o de dinero– de diferentes comercios y empresas a través de las tarjetas clonadas. Los bienes obtenidos eran utilizados para uso o consumo personal, y también para comercializarlos a terceros, por ejemplo, a través de las redes sociales”.

De Pedro y Nuzzo explicaron que la clonación de datos de tarjetas de crédito y de débito –conocida como skimming– “es una maniobra que consiste en la captación de la información de la banda magnética de la tarjeta para aplicarlos a otro plástico”. En tal sentido, detallaron que “es como si se sacara la banda magnética de la tarjeta del titular real, y se la ‘pegara’ en otra tarjeta que se fabrica a nombre de quien va a efectuar la estafa. Es decir, la tarjeta clonada aparece a nombre del estafador, pero como los datos de la banda magnética son de otra persona, la operación impacta en la cuenta de esa otra persona”.

Precaución

Los fiscales hicieron hincapié en los cuidados que se deben tomar para evitar ser víctima de este tipo de maniobras delictivas. En tal sentido, sostuvieron que “la recomendación a la población y a los comercios es que estén atentos a los resúmenes de las compras y reporten de manera inmediata cualquier irregularidad”.

Por otra parte, remarcaron que “en el caso que investigamos, los datos de la banda magnética a clonar eran obtenidos ilegítimamente por alguien que pasaba la tarjeta por un dispositivo que tiene un chip que lee y guarda la información que luego son aplicados a otro plástico. Por lo tanto, es muy importante que la ciudadanía esté atenta cuando hace una operación con tarjeta de crédito o de débito, y siempre observe a la persona a la que le entrega el plástico”.

Los fiscales del MPA dijeron que “al emitirse el ticket de compra, no todas las tarjetas de crédito incluyen el nombre del titular. Por eso el comerciante debe verificar la identidad de quien hace la compra con el DNI y con la tarjeta de crédito. El problema –finalizaron De Pedro y Nuzzo– es que los datos del documento y de la tarjeta coinciden, pero la compra se imputa a la cuenta del verdadero titular, que es la persona a la que le clonaron los datos de la banda magnética”

Por último, invitaron a la ciudadanía a que, en caso que ser víctima de una maniobra de este tipo, “realice la denuncia porque estamos llegando a buenos resultados en este tipo de investigaciones”.

Otros involucrados

Además de los tres condenados, los fiscales también investigan a otras personas, entre ellas, a un hombre cuyas iniciales son EFS y que fue detenido en la ciudad de Victoria, provincia de Entre Ríos. “Es otro de los organizadores de la banda criminal. Es un hombre de 50 años que se encargaba de proveer las tarjetas clonadas (los plásticos) a Álvarez y sus hijas”, informaron los fiscales.

“A las tarjetas ya se las vendía con el nombre de la persona que luego realizaría la maniobra en los comercios estafados. Además, en muchos casos, también les facilitaba información de los fondos disponibles en las cuentas bancarias de los titulares verdaderos”, indicaron los funcionarios del MPA. “Es decir, sin la organización de este hombre domiciliado en Entre Ríos hubiera sido imposible que los condenados desplegaran su accionar delictivo”.

Reconocimiento

De Pedro y Nuzzo destacaron el trabajo realizado por la Policía de Investigaciones (PDI) en esta investigación. Informaron que “fue realizado por la dirección de Inteligencia Criminal Estratégica –coordinada por el comisario Alejandro Tognolo–, que realizó más de 200 horas de escuchas telefónicas, entre otras medidas”.

La palabra de De Pedro

En diálogo con el móvil de "Línea Abierta" (FM 101.3) el fiscal De Pedro reveló que "esperan más condenas para esta causa" y explicó que los delincuentes fabricaban tarjetas con los datos de otros individuos "previamente sustraídos" 

Y agregó: "A lo largo de un año hubo una investigación a raíz de una denuncia de un supermercado muy grande de las afueras de la ciudad que había detectado este tipo de cuestiones por un monto importante, nos avisó que había una determinada persona que era probable que estuviera comprando con estas tarjetas apócrifas, se hicieron intervenciones teléfonicas, allanamientos y pudimos determinar que había muchos comercios donde a lo largo de al menos dos años se habían realizado estas maniiobras y pudimos determinar las responsabilidades de estas personas".

Y adelantó que cree "que habrá nuevas detenciones, pero lo concreto es que hay tres personas condenadas"

"Las estafas sumaban medio millón de pesos y no tenemos dudas que hay más que eso", contó De Pedro.